券商中國
吳琦
2025-02-05 23:56
上周，每天都有基金公司發布“李鬼”澄清公告，成為近年基金業罕見現象。
根據券商中國記者梳理，這些案例涉及的作案手法，已不限于傳統的股票投資，還涉及了銀行貸款、大宗交易、偽造文件等新型方式，以及天降“50萬”等案例。基金公司表示，電信網絡詐騙可能也已涉足其間，對基金業的健康發展造成了負面影響。從券商中國記者采訪情況來看，基金公司雖對此提升了重視程度，但由于信息了解有限，對此仍是茫然無措。
三類作案手法
根據券商中國記者梳理，上周基金公司發布的“李鬼”作案手法，主要有以下三類：
一是以協助辦理貸款為由進行詐騙。申萬菱信基金1月18日公告顯示，不法分子以幫助客戶辦理貸款為由，騙取客戶信任，獲得客戶身份證信息、銀行賬戶信息、手機驗證碼等資料，聲稱可協助客戶刷銀行賬戶流水以滿足貸款資質條件，使用自己控制的手機號碼代客戶或引導客戶在網上開立基金賬戶并綁定客戶銀行卡，控制客戶基金交易賬戶，用客戶銀行卡申購貨幣基金并快速贖回，制造刷流水假象，謊稱贖回款為借給客戶刷銀行賬戶流水的資金，并要求轉賬至不法分子指定的銀行賬戶，獲取詐騙所得。
二是進行大宗交易、非標交易等形式實施詐騙。尚正基金1月17日公告稱，有不法分子冒用公司名義假冒公司工作人員，通過虛假APP、郵件和微信群等方式進行大宗交易、非標交易、個股推薦等形式的非法活動。根據招商基金1月14日公告，不法分子冒用招商基金和員工名義，使用招商基金LOGO以及“網上開戶”“建倉資金/操盤資金”“大宗交易”“預期收益”“名額限制”等表述誘騙投資者提供身份證、銀行卡等信息，填寫所謂的“招商基金CMFSFISF賬戶申請表”，簽訂保密協議/擔保協議、下載“ CMFSFISF”APP等開展虛假投資理財，對投資者進行詐騙。
三是偽造基金公司文件詐騙。根據1月14日中信建投基金公告，有不法分子利用微信平臺，通過群消息等方式向部分投資者發送偽造的《中信建投基金資金委托協議》《中信建投基金機構賬戶申請表》《中信建投基金核心信息保密協議》等文件虛構事實，意圖誘騙投資者實施詐騙行為。
另外，假冒基金公司APP、用非法軟件作案等手法依然盛行。根據1月16日富國基金公告，近期發現有不法分子冒用富國基金及富國基金員工名義，通過QQ群邀請投資者下載聊天軟件后進一步誘導投資者下載假冒APP“FUGOPRO”進行非法資金詐騙。富國基金表示，“FUGOPRO”非該公司運營的APP，該公司唯一APP為“富國富錢包”。1月15日，華泰柏瑞基金發布公告，近期發現有不法分子冒用公司及工作人員的名義進行非法活動，其行為損害投資者、公司及相關工作人員的合法權益。華泰柏瑞基金表示，該公司不會通過組建QQ群、微信群等方式散播非法網頁鏈接、惡意引誘投資者注冊非法軟件。
基金公司投教難以有效觸達
實際上，在2024年12月時，達誠基金、中歐基金、浦銀安盛基金、圓信永豐基金、紅土創新基金等公募發布過多起基金“李鬼”作案手法，主要是通過字樣、LOGO等元素假冒基金公司，還以“打造妖股”“金牌規劃師指導交易”幌子誘導投資者點擊來源不明鏈接實施非法牟利，騙取投資者錢財。但到了2025年1月份，“李鬼”案例的作案手法，已衍生到了其他領域。
從券商中國記者采訪情況來看，基金公司雖對此提升了重視程度，但由于信息了解有限，對此仍是茫然無措。“相關部門要求我們對相關情況做詳細說明，我們也針對此進行了匯報。但即便如此，我們對‘李鬼’情況的排查和摸底，依然難稱徹底。”一家中小公募市場人士對券商中國記者表示，年底以來的“李鬼”現象是從“邊緣”地帶“冒”出來的，基金公司的應對相對被動，難以掌握主動權。
“比如說，這些現象不是基金公司本身發現的，更多是個別投資者反饋到客服部門，客服部門才反饋到公司內部。但這些零星案例，更多是一些面上的現象，比如只有做法手法的基本特征，但這些情況涉及的整體投資者有多少、涉及的詐騙金額有多少，我們是不知道的。”前述公募市場人士稱。
此外，北京一位公募品牌人士對券商中國記者稱，基金公司一直針對相關情況進行投資者教育活動。但這類投教活動觸及的是主流基金投資者。也就是說，能接觸到基金投教活動信息的，基本上是較成熟的投資者。但近期的“李鬼”詐騙的群體，很可能不是嚴格意義上的基金投資者，他們有些是股民，有些是網民，投資風險意識淺薄。這類人的投資者教育，基本是基金公司很難觸達的。
在2024年底，券商中國記者曾了解到一個這樣的“李鬼”案例。當時，一家基金公司品牌人士對券商中國記者說道，一個游戲網民在打游戲時看到彈出的理財充值返還廣告，上面寫有基金公司名字。一些人最初在上面充值，比如充值100元返還50元，但后續充值額度大了之后就不一定返還了。后來，這些人就搜索基金公司，投訴了過來。“這些引誘廣告不是我們投的，我們也不能承擔這個結果。如果金額過大，我們會建議他們直接報警。”
“誘餌”高達50萬元
實際上，金融詐騙是一個廣大領域，各行各業都涉及資金來往。在線上資訊來往頻繁且技術發達的當下，基金公司發現，電信網絡詐騙也開始涉足其間。
根據紅土創新基金分析，公募基金作為一種重要的投資工具，近年來管理規模不斷擴大，越來越受到廣大投資者的青睞。然而，伴隨著資本市場的繁榮，電信網絡詐騙也開始涉足其間，以包括偽造、冒用基金管理人身份實施投資欺詐、非法集資等多種方式進行詐騙，這不僅侵害了投資者的合法權益，也對公募基金行業的健康發展造成了負面影響。
此外，根據諾安基金1月17日發布的《歲末年初，警惕非法金融活動的“過年新花招”！》（下稱《文章》），詐騙分子不會因為過節就“放假”，反而會“鉆”歲末年初人們資金往來頻繁、防范心理相對松懈的“空子”，進行非法活動。對此，諾安基金列舉了非法金融活動四大的“過年新花招”，其中有三個是金融投資之外的案例。
以天降“50萬”案例為例，諾安基金《文章》顯示，江蘇連云港東海縣的李女士在網上認識了一名“網友”，對方“慷慨”地給李女士轉了50萬元讓其幫忙投資。李女士本以為對方是說著玩的，沒想到對方真的轉了。李女士和丈夫劉先生簡直不敢相信，隨后夫妻倆到取款機上真的取出來了4萬元現金。劉先生越想越不對勁，于是報了警。民警介紹，上一層的受騙人將錢款轉入李女士的賬戶后，騙子便會誘導李女士通過非法的App軟件進行所謂的投資，再把錢轉走，完成詐騙閉環。
對此諾安基金表示，網絡詐騙手段花樣百出，也在不斷翻新。過去，詐騙分子可能通過一些小額的利益來吸引受害者；如今，他們甚至不惜一次性轉出高達50萬元，再將其包裝成所謂的“投資”項目，以此來降低受害者的戒備心理。然而，其真實目的卻是轉移非法資金，并進一步設下陷阱誘騙受害者。因此，每個人都必須時刻保持警惕，對于陌生人所提供的無論是“小利小惠”還是“天降橫財”，都要提高警覺，這樣才能有效保護自己的財產安全。
諾安基金說道，年節期間，遇到熟人、或是久未聯系過的朋友，邀請我們聊天、視頻、加群、幫忙點贊、打開陌生鏈接等，最好都能夠先通過電話或其他可靠方式確認朋友是否真的知情。如果發現朋友存在被盜號、或是被AI換臉等情況，及時提醒朋友并幫助其恢復賬號安全。
責編：戰術恒
校對：王錦程
