券商中國
吳凱莫
2025-02-22 12:40
2月22日凌晨，加密貨幣市場經歷了一場“黑色星期五”，比特幣價格在24小時內多次跳水，一度跌破95000美元/枚，最低探至94830.3美元/枚，市場恐慌情緒蔓延。據不完全統計，過去24小時內，全球超過17萬投資者爆倉，損失慘重。
此次市場暴跌的導火索，直指北京時間2月21日晚間發生的Bybit黑客入侵事件。據悉，黑客利用平臺漏洞，成功竊取了總價值超過15億美元（約合108億元人民幣）的逾40萬枚ETH和stETH，并將其轉移至未知地址。此次攻擊規模之大、涉及金額之巨，堪稱加密貨幣史上之最，對行業造成了沉重打擊。
15億美元加密貨幣被盜
Bybit作為全球領先的加密貨幣交易平臺，一直以安全性著稱。證券時報記者采訪業內人士得知，關于此次被盜目前有兩種猜測，第一，有證據指向是黑客所為，加密貨幣的盜取也很難提前發現，一般只有在發生后會被跟蹤到，需要靠技術人員跟蹤和行業共同努力切斷黑客后續的變現；第二，也可能是加密貨幣交易所自導自演的盜竊，此前也發生過類似的案例。
此次安全事件的發生，不僅暴露了平臺自身的安全隱患，也引發了投資者對加密貨幣市場安全性的廣泛擔憂。事件發生后，Bybit官方第一時間發布公告，承認遭受攻擊，并表示已采取措施凍結被盜資產，同時配合相關部門展開調查。然而，投資者的信心已遭受重創，市場恐慌情緒持續發酵。
Bybit CEO Ben也在推特回應，其會在晚些時候進行直播，并就此次被盜相關情況進行說明。截至發稿，有投資人和記者表示，目前Bybit已經恢復提現，該人士還透露，雖然此次涉及的金額超過15億美元，但根據行業里預估也只是Bybit一年的利潤，所以目前不是很擔心這個交易所會倒閉。
2024年12月，Bybit進行了一場線上媒體發布會，首席執行官BenZhou和機構業務主管兼衍生品業務主管ShunyetJan介紹Bybit未來業務發展時透露，Bybit的資產配置從財務角度來看采取了非常謹慎的策略。具體來說：第一、比特幣的配置比例較低，因為大部分的收入是以穩定幣形式獲取的，而主要交易產品是正向合約（USDT本位合約），這也意味著用戶交易的結算資產主要是穩定幣；第二、資產以穩定幣和法幣為主，公司資產中，約80%是穩定幣，剩余部分以法幣形式存在；第三、以運營需求為核心穩定幣和法幣的持有，主要用于日常運營需求，例如支付員工薪資、供應商費用以及投放等。
作為一個華人團隊，Bybit從2018年底進入行業至今，將自己角色定位為“陪跑者”。這個行業里，起跑較早的是Bitmex，后來是FTX，而Bybit則始終保持在后面追趕，最近幾年逐漸穩居加密貨幣交易所第二的位置。在去年還著手開始申請香港和新加坡地區的牌照，他們發現亞洲用戶通常對衍生品市場較為熟悉，其在傳統金融中就習慣了使用杠桿工具。相比之下，亞洲用戶對GameFi和Meme幣的興趣相對更高，特別是韓國和華語區用戶對Meme幣的關注度顯著上升。
加密貨幣監管再度被提上日程
此次事件也再次引發了人們對加密貨幣市場監管的討論。目前，全球范圍內對加密貨幣的監管仍處于探索階段，缺乏統一的標準和規范。此次Bybit黑客事件，無疑為各國監管部門敲響了警鐘，或將加速全球加密貨幣監管框架的建立和完善。
對于投資者而言，此次事件無疑是一次慘痛的教訓。加密貨幣市場波動劇烈，風險極高，投資者應保持理性，謹慎投資，切勿盲目跟風。同時，選擇安全可靠的交易平臺，做好資產安全防護，也是投資者必須重視的課題。
隨著特朗普再度當選總統，加密貨幣將進入一個新時代，今年1月份，SEC宣布啟動加密貨幣工作組，致力于為加密資產制定全面而明確的監管框架，工作重點為“幫助美國SEC劃定明確的監管線，提供現實的注冊途徑，制定合理的披露框架，并明智地部署執法資源”。
韓國新法律《虛擬資產用戶保護法》于2024年7月18日在韓正式獲得批準，并給予一年的寬限期來完善監管細節，在近期也開啟《虛擬資產用戶保護法》第二階段討論。
該法案對數字資產交易所提出了更嚴格的要求，韓國加密交易所現被要求將至少80%的用戶存款存放在冷錢包中，從而實現將用戶存款與交易所自有資金隔離。交易所還必須將用戶現金存款委托給當地持牌銀行保管，并持有與客戶存款數量和類型相同的加密貨幣儲備。此外，韓國的加密服務現被要求購買足夠的保險或建立儲備基金，以應對黑客攻擊或流動性危機。
香港證監會行政總裁梁鳳儀近日在公開場合分享香港的虛擬資產監管方針時強調，重點在于投資者保障，整體方向與傳統證券監管一致，同時因應加密貨幣的獨特性加以調整，以推動可持續Web3生態系統的發展。
她提到香港證監會致力于提供清晰、確定和一致的監管框架來支持負責任的創新，并指出全球各地對虛擬資產的監管不一，香港在這一背景下具有發展成為虛擬資產中心的條件。
此次Bybit黑客事件，給加密貨幣行業蒙上了一層陰影，但也為行業發展提供了反思和進步的契機。相信隨著技術的進步和監管的完善，加密貨幣市場將朝著更加安全、規范的方向發展。
